韦杰落网，金诚集团终局

刚刚，有消息称：因涉嫌非法吸收公众存款，金诚财富集团被立案调查。4月28日凌晨开始，金诚集团韦杰、徐黎云、蒋雪琦等30多名犯罪嫌疑人被杭州警方抓获。

在杭州，金诚集团和韦大大是一个奇迹般的存在。金诚号称国内最大的民营PPP企业，旗下拥有浙江金观诚基金销售有限公司及新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家私募基金。

号称拥有500亿元资产规模的金诚集团，自称是一家综合性的现代城市发展集团，在8个国家和地区的60多座城市设有分支机构，拥有港股上市公司金诚控股（01462.HK）及新三板挂牌公司太悦健康（832227）、丽晶光电（831777）等5家公众公司。

金诚集团创始人韦杰，被称为全球新型城镇化巨头、华人商业领袖，旗下拥有167家公司。公司对员工人数的不同表述，原本只是一个小错误，但是，证券时报·e公司记者调查发现，头顶光环的金诚集团，疑点远不止于2000人或上万名员工的不同表述。

拒绝证监局检查

名噪一时

早在去年，金诚财富就名噪一时，原因在于“拒检”。

浙江证监局对金诚集团现场检查时，竟吃了一回闭门羹，外界对此议论纷纷。

当时，浙江证监局按照证监会的统一部署和安排，开展2018年私募基金专项检查工作。但是在检查过程中，浙江证监局发现5家公司存在不配合现场检查工作的情形。

根据披露，不配合检查的5家私募机构，分别是杭州观复投资管理合伙企业（有限合伙）、杭州金仲兴投资管理有限公司、浙江金诚资产管理有限公司、杭州金转源投资管理合伙企业（有限合伙）、浙江金观诚财富管理有限公司。

从股权关系来看，上述5家公司大股东不尽一致，但是穿透核查之后，最终均归属于金诚集团。

官网显示，金诚集团是一家综合性的现代城市发展集团，集团总部位于中国，在世界8个国家和地区的60多座城市设立分支机构，拥有500亿元资产规模。

其中，金诚财富是集私募基金管理和基金销售于一体的综合性金融服务机构，旗下拥有1家基金销售公司金观诚，同时拥有新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家经备案的私募基金管理人。

浙江证监局的检查过程中，金诚集团旗下位居杭州的5家金融机构，悉数拒检。

不过，金诚集团上述说法仅为一家之言，并未获得更多方面的佐证。

获悉，当时拒检场面有些紧张，至于事后如何弥补，其实并不是问题的核心。外界更关心的是，金诚集团员工电脑里面，到底藏着什么秘密？为何这些电脑数据不敢接受检查？监管层又为何选中了金诚集团作为检查对象？

官网宣传：

政府项目签约量超过5700亿元？

官网显示，成立于2008年的金诚集团，是一家综合性的现代城市发展集团。作为全球新型城镇化巨头，金诚集团以金诚特色小镇为核心产品，运用全球资源优势，打造融合“PPP+产业化+金融化”的小镇投资、建设、运营的全生命链小镇。

“从2015年7月22日，到2016年8月22日，在董事长韦杰的带领下，金诚新城镇冲锋陷阵，拿下了35个新型城镇化项目，签约总投资额1800亿元。”“截至2017年9月，拥有特色小镇项目59个，政府项目签约量超过5700亿元。”

根据社会资本累计中标的PPP项目排行榜，入围前10位的企业，普遍是中国建筑集团、中国交通建设集团、中国铁建集团等大型央企或国企，民企仅华夏幸福、东方园林两家。其中，排名第10位的东方园林，累计中标金额为1264.4亿元。

截至2017年9月，金诚集团公开的政府项目签约量超过5700亿元。但是，在这份PPP榜单中，却并无金诚集团的名字。5700亿元是什么概念？如果全部为PPP形式的中标项目，该数据仅次于中国建筑集团、中国交通建设集团，在国内排行第三位。

资金靠借新还旧？

金诚集团拥有金诚财富、酒店、房地产等业务板块。不过，其麾下的实业板块，并没有强大的造血功能。想要在PPP模式下杀出一条路，也只能指望金诚财富。

官网显示，金诚财富是集私募基金管理和基金销售于一体的综合性金融服务机构，为金诚特色小镇注入持续、强劲的金融动力。该公司旗下拥有1家基金销售公司金观诚，同时拥有新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家经备案的私募基金管理人。

金诚集团订单陡增的同时，资金从何而来？公开资料显示，金诚集团旗下4家私募机构先后合计发行了超过250只各种类型的私募产品。其中，观复投资109只，金转源有71只，金诚资产47只，金仲兴为47只。上述发行的基金，其中大量产品都是投向PPP项目。

根据公开信息，金诚特色小镇项目投资年化收益率最高可达到10.5%，项目融资期限最长达到102个月，而短期的仅24个月，年化收益为7%～8.5%，通过年付或者半年付的方式来进行结算。

众所周知，PPP项目收益并不高，回报期又比较长，金诚集团的操作手法，难免有借新还旧之嫌。

兑付危机

180名投资人实名举报

拆东墙补西墙、违规操作的把戏终究是要败露的。在今年，这颗悬在投资人心头的巨雷终将在爆发的边缘。

3月19日，楚宁同其他179位投资人共同签署了实名举报信，递交给浙江省证监局。20日，楚宁换下了去金诚集团“旅游”的白色马甲，马甲上写着几个大字“还我血汗钱”。

近一年以来，她不仅需要与癌症作斗争，还需四处借钱来支撑昂贵的手术费，“跟癌症斗了多年，没被打败，但在金诚这事上，我败了，这是我的保命钱啊……”

近日，多位投资人向《今日财富》杂志反映，其购买的金诚集团旗下多只私募基金至今延期兑付未果，涉嫌诈骗，牵涉受害人数3800人，涉及金额高达140亿。

3月21日，金诚集团发布第三方审计情况说明称，截至2018年9月30日，集团总资产合计202亿，总负债103亿，所有者权益合计约99亿。而有投资人对其数据结果表示怀疑。

非法宣传

金诚理财师承诺投资者产品定能赎回

“如果不是因为金诚给我看3张政府盖章的文件，我今天的生活就不是这样，我一直在奔波，不想让身边的朋友知道，这不光彩”楚宁哭诉道，泪难自禁。“我只想好好活着。”

2017年下半年，金诚财富理财师发给她一张“金诚财富征信类固收产品一览表”，表中清晰写到数只基金在风控方面，拥有“人大决议”甚至加“政府承诺、财政承诺函、国企担保”。

图1：金诚财富征信类固收产品一览表

政府承诺？金诚集团究竟持有3张怎样的文件？根据投资人的举报信显示，这3张文件均附有金诚集团杭州分公司理财部水印，其中两张盖着金坛市财政局和常州市金坛区人大常务委员会的章印，难辨真假。

楚宁起先还有些犹豫，在金诚财富理财师再三向她承诺12个月后“肯定可以赎回”后，她动心了，经反复甄选，她买了“有三份政府相关文件”的金诚常州城市化发展私募基金2号（以下简称“常州2号”）。

常州2号基金于2018年底到期，楚宁告诉《今日财富》杂志，她至今未取得基金回款和相应回报，已有400多位投资人在经侦备案，而年前金诚集团董事长韦杰在解释会上所提到的“资产处置”“2019还钱”等也都也不了了之。

那么，目前金诚常州城市化发展私募基金投资的金坛项目建设进度、资金到位和使用情况究竟如何？

20亿资金不翼而飞

为了解金坛项目真实进展情况，购买金诚常州城市化发展私募基金3号（以下简称常州3号）的陈丽与其他投资人于2018 年 11 月 27 日自发到金坛 PPP 保障房、市政及配套项目现场对各子项目进度状况进行了调查。

据陈丽提供的图文资料，不包括室外配套工程，瑞香园、丁香苑、市政二标约完成总建设进度的90%多，蔷薇苑约完成总建设进度的 86%；四标约完成总建设进度的40%，市政一标竣工验收完成，资料整理交接。

图2：投资人所拍摄金坛项目进展情况

“项目除配套工程已基本完成，那么资金到位和使用情况到底如何？”

2019年1月15日，投资人陈丽与其他20位浙江投资人一起来到了金坛经济开发区管委会、金坛国发公司了解情况。

图3：金坛经济开发区管委会、金坛国发公司

金坛国发公司的监事会主席庄慧俊（兼任金泽公司董事总经理）金泽公司董事副总经理曹建芳、金坛经济开发区管理委员会综合办公室主任徐忠三人共同接待并向投资人做了项目介绍。

他们告诉21位投资人，基金投资人通过金诚公司募集汇入的31亿存量基金确实到过金泽公司（即合营公司）帐上。此外，据金诚金坛城市化四季度运营报告显示，基金份额的确为31亿份，所有者权益合计36亿元。

针对PPP项目合营公司实际使用资金，他们表示，金泽公司实际使用资金只有13亿（其中已归还金诚公司2亿），目前在PPP项目公司存量资金为11亿。

项目已基本完成，募集36亿元，项目到位基金份额31亿份，实际存量资金11亿，剩下的20亿去向不明，这成为投资人最大的疑惑。

涉嫌挪用侵占PPP基金？

20多亿资金去向不明

“没有分配给我们基金投资人，20多亿元去向不明。”

投资人陈丽告诉《今日财富》杂志，根据15日现场录音，庄慧俊总经理表示，由于银行网银由金诚公司保管使用，金诚公司将31亿基金之中的20亿汇到金诚公司指定的浙江有关公司，这些资金汇出前未经合营公司董事会集体决定。

图4：2019年1月15日投资人陈丽与其他20位浙江投资人与金坛经济开发区管委会、金坛国发公司会谈现场

这个信息让21位投资人一片哗然。

对此，具有多年审计经验的张晓表示，金诚公司作为股东一方未履行财务管理“不相容职务分离”的原则，违反财政部规定的内部控制规范。独自控制PPP项目公司的银行转帐支付工具（网银），涉嫌挪用或侵占巨额资金20亿元。

“金诚公司无视国家法律法规和基金管理办法，将PPP项目公司资金私自违规汇到金诚公司指定的关联帐号，逃避基金托管人中国光大银行的监管，由于资金转移足够巨大，目前去向不明，损失未知。”

“涉及20亿，700人受害”，金坛项目牵涉人数和金额巨大，然而《今日财富》杂志发现，金诚集团旗下基金产品募集资金去向不明的现象并非个例。

日前，中国证监会浙江监管局已暂停金诚集团旗下浙江金观诚财富管理有限公司基金销售相关业务。

浙江监管局并在回复投资人相关举报信中表示，已多次要求金诚集团相关私募机构全面梳理基金产品募集资金的最终投向，根据基金合同约定及时召开基金份额持有人大会，披露定期报告和重大事项临时报告等信息。

“我局已多次约谈金诚实际控制人韦杰。下一步将继续加强对金诚集团相关私募机构私募基金业务的监管，会同有关部门持续督促相关机构妥善做好风险化解处置工作。”

（更多精彩内容，点击这里打开都市财经手机版）