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上市银行亟需提升董事履职能力
2019-06-26 13:34:44 来源：经济日报 阅读量：1.93万
良好的公司治理是商业银行、尤其是上市银行持续稳健发展的前提。那么，在当前经营环境日益复杂的背景下，上市银行应如何提升公司治理水平？6月26日，由中国银行业协会指导的“2019中国上市银行发展论坛”在长沙召开，多位业内人士表示，下一阶段，提高董事的履职能力将成为公司治理建设的重点。
论坛同时发布的《中国上市银行分析报告2019》（以下简称《报告》）显示，截至2018年末，我国47家上市银行的资产总规模达178.67万亿元，贷款余额95.12万亿元，存款余额122.50万亿元，分别占我国商业银行资产规模、贷款余额、存款余额的85.10%、73.93%、75.51%；全年实现净利润1.63万亿元，占我国商业银行的87.84%。
“商业银行是经营风险的金融企业，具有较强的社会外部性，因此，其也需要较为特殊的公司治理结构来匹配。”中国银行业协会相关负责人说。
其中，董事履职能力应包括三方面内容。一是经营决策的能力，董事应该能对上市银行的重大经营事项做出合理、及时的决策；二是战略研究的能力，董事应该能对上市银行的战略、风险、人才等远期目标事项提出问题并研究解决方案；三是理解并执行公司治理程序的能力，董事应该充分了解、理解并熟练应用公司的治理制度、规则和流程，按程序进行经营决策和战略研究，并发表自己的意见。
但值得注意的是，在目前我国的上市银行中，具有经营管理经验的董事数量仍显不足。
《报告》选取了我国六家大型商业银行的董事会与国际大型商业银行作对比发现，从董事会人数上看，六大行董事会人数均值为13.67人，规模与国际大行相当；但从结构上看，六大行中具有经营管理经验的董事占比仅为40.24%，国际大行的这一占比高达71.40%。
受制于以上问题，国内上市银行在讨论部分议题时，高管层往往需要就相关专业问题向董事会的董事做大量解释说明工作，此外，由于部分董事缺乏相关的专业知识和从业经验，其所提出的意见也不具备专业度和系统性，在一定程度上影响了董事会的决策效率。
为此《报告》建议，接下来，上市银行应提升董事会中具有经营管理经验的董事占比，从目前的40.24%提升到至少60%。
与此同时，还应提高独立董事的比例，试点“首席独立董事”制度，并发挥股权董事的优势。
具体来看，我国六大行独立董事的平均占比为40.97%，其中，中国银行的独董占比最高，为50%，而国际大行独董占比高达89.3%。
“与其他董事相比，独立董事在利益上与高管层、大股东的牵连较小，且多为金融、财务领域的专业人士，增加独立董事不仅有助于强化董事会的独立性，更能提升决策的专业度。”中南财经政法大学会计学院审计系主任陈波说，为了让独董更好地发挥作用，可借鉴国际上现行的“首席独立董事”制度。
除了提高独董比例，《报告》建议，可结合我国银行业的实际情况，更好地发挥股权董事的优势。
何为“股权董事”？目前在我国大型商业银行的非执行董事中，很大一部分是由国有资本代表所派出的董事，也就是“股权董事”，以“汇金模式”为典型。
在我国银行业的改革进程中，2003年国务院成立了中央汇金投资有限责任公司，代表国家向银行注资，并代表国家行使出资人权利、履行出资人义务。中央汇金随后向工行、农行、中行、建行派出了股权董事，这些人不同于其他上市公司中仅参与董事会会议的非执行董事，而是全职常驻在公司。
在此模式下，股权董事能够有更充分的时间和精力了解所在银行并履行董事职责。为此《报告》建议，接下来应继续提高股权董事的专业性，用专业性来提升股权董事对于高级管理层的独立性。
（经济日报 记者：郭子源 责编：胡达闻）
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