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养老目标基金发行提速
本报讯 继华夏基金之后,中欧、泰达宏利两家基金公司也开始启动旗下首只养老目标基金的发行。昨天,中欧、泰达宏利同时公告称,旗下首只养老目标基金均将于下周一(9月10日)开始发行。
首批14只养老目标基金自8月6日获批以来,目前陆续进入发行募集阶段。华夏养老目标日期2040(FOF)早在8月28日就开始发行,不出意外,该基金也将成为业内最先成立的养老目标基金。
公告信息显示,中欧预见养老目标日期2035(FOF)的发行期是9月10日至9月28日,仅仅19天;而泰达宏利泰和平衡养老目标(FOF)的发行期是9月10日至10月19日,为期40天。值得注意的是,随着泰达宏利泰和平衡养老(FOF)的发行,目标日期策略、目标风险策略均已登场。
除上述3只基金外,余下的11只基金尚未确定发行档期。近期托管行一直在进行繁琐的系统改造,以符合监管机构的要求,这也是养老目标基金在获批后,多数迟迟未发行的一个原因。
记者了解到,作为国内首只发行的2035目标日期基金,中欧养老目标基金针对性覆盖38至48岁、在2035年前后退休的人群。基金以配置内部底层基金产品为主,独有的创新下滑曲线(Slide Path)设计,能充分发挥出中欧基金在主动投资管理和大类资产配置方面的优势。投资者只需根据自己的退休日期定投基金,而其余的问题,包括如何进行动态资产配置、如何进行底层基金挑选等,可以全部交由中欧基金一站式完成。
中欧基金是公募基金行业首批实施股权改革的公司,也是广受投资者认可的“多策略投资精品店”,该公司践行的“长期价值创造”理念与养老金投资的长期属性十分契合。根据银河证券基金研究中心的数据显示,截至2018年6月末,该公司过去六年权益基金主动管理收益率达180.66%,位居全行业第一,其长期投资业绩在业内首屈一指。而此次发行的中欧预见养老2035三年持有(FOF),中欧基金的全体合伙人都会参与投资。
据了解,泰达宏利泰和平衡养老目标(FOF)是一只目标风险策略基金,更是有别于华夏、中欧的目标日期策略基金。而泰达宏利泰和养老FOF投资于权益类、非权益类资产的战略配置比例各为50%。泰达宏利基金表示,该基金是首批以“目标风险”为投资策略的养老目标FOF中,风险资产配置比例最高的产品。该产品适合对基金选择有困难,但又有意愿主动管理自己财产,进行自主投资的个人投资者。
根据海外养老金投资经验,养老目标基金、尤其是目标日期基金广受投资者认可,是美国养老金默认投资的主要产品。自1993年美国首只目标日期基金(BGI 2000 Fund)成立,截至2017年末,美国市场的目标日期基金规模已经达到1.1万亿美元。全球三十多个国家/地区的目标日期基金数量达到1726只,总规模约12410亿美元。目标日期基金在个人养老金账户中的成功应用,是其规模取得快速增长的重要原因。
“国内养老目标基金的发行,是唤醒国民投资养老意识的开端,也是基金管理人积极践行社会责任的新起点。”中欧基金董事长窦玉明指出,公募基金具有透明度高、投资成本低、流动性好等特点,是第三支柱个人养老账户投资的主要力量。首批养老目标基金的发行,开启了公募基金行业服务人民群众养老投资需求的新纪元。
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