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科创板基金有望一日售罄 投资者冲着收益买买买

2019-04-26 14:00:00 来源:

首批7只科创板基金将于今日及下周一开售,从4月22日拿到证监会批文到基金正式销售,仅仅用了不到两天时间。

本次7只科创基金首募规模均限额10亿元,也就是说,首批科创基金合计募集总规模将不超过70亿元。很多投资者冲着科创板基金的收益而来,那么,究竟科创板基金业绩如何?

首批7只科创板基金火速开售

自4月22日拿到科创板基金批复文件后,首批7只基金立刻展开行动。

4月23日,易方达基金率先发布公告,易方达科技创新基金将于4月26日启动发行,首募规模上限10亿元。嘉实、华夏、南方、富国、汇添富以及工银瑞信等6家公司亦于24日发布发行公告。

4月24日,南方、华夏、富国、易方达、工银瑞信、嘉实、汇添富6只基金的科创板基金也快速跟进发售,将于4月29日即下周一正式发行。

作为科创板基金,科技创新类的上市公司股票成为各基金青睐的投资标的。从投资范围看,7只基金投资于科技创新主题相关证券的比例将不低于非现金资产的80%。

首发的基金中既有偏股基金也有灵活配置型基金,既有封闭式也有开放式,因此股票仓位有所区别。易方达的股票资产占基金资产比例为50%——95%,南方、华夏、嘉实则股票仓位则在60%——95%,富国和汇添富2只灵活配置型基金股票仓位在0——95%,工银瑞信作为唯一一只封闭三年的科创板基金封闭期内股票仓位为60%——100%。

7只科创基金三大区别你应该知道

那么,7只科创板基金各有什么特点?投资者如何选择?梳理了7只基金的发行文件,概括了各家产品的异同,供投资者参考。

1、相同点:规模限量10亿

根据基金公司的发行公告,易方达科技创新发行日期为4月26日,是7只基金中发行时间最早的。华夏、南方、富国、嘉实、工银瑞信、汇添富6家公司旗下的产品均自4月29日起发行。

这7只基金均设置了募集上限10亿元,对比此前的战略配售基金发行数据及后来独角兽企业的上市情况可知,首批科创板基金控制规模的背后,或许既有出于对管理便利性的考虑,也可能在初期保留了一丝谨慎,毕竟科创板需要有一个过程来发展壮大。

对于投资者来说,想要借道公募基金投资科创板的投资者来说,阅读招募说明书明确7只产品的异同有助于选择更适合自己的产品。

从投资类型上看,7只基金均以“科技创新”命名,投资范围既包括科创板,也包括现有的中小板、创业板等股票。

对于具体的股票标的,7只基金的表述也主要集中在“科技创新”和“创技”两个主题词上。

但差别不大,例如华夏科技创新的招募说明中表示,该基金重点投资于科技创新主题相关股票,这类股票是面向世界科技前沿,面向经济主战场和国家重大需求服务于国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的股票。

从行业来看,这些基金的投资重点主要在新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保、生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业。

2、三大区别需要密切关注

就区别而言,7只科创板基金的首要区别是股票仓位范围。

7只基金虽然均为混合型,但其中,华夏、南方、嘉实的股票仓位范围均是60%-95%,易方达的股票范围是50%-95%,可以归属为偏股混合型基金,富国和汇添富的股票仓位为0-95%,为灵活配置型基金;工银瑞信的股票仓位为60%至100%。

可以看出,富国和汇添富的科创板基金股票仓位范围更大,两只基金在大类资产的配置上有更大空间,即当股票市场不好时,两只基金可以将股票仓位降低,配置固定收益等其它资产。

这是这两只基金的优势,但同时投资者也应当知晓,这将更加考验基金公司的大类资产配置能力。

不过尽管仓位范围有所不同,但7只基金均可投资于港股通标的,投资于港股通标的的股票资产不超过50%。

第二个区别在于运作方式,7只基金中,只有工银瑞信科技创新为封闭运作,且封闭期限为三年,另外6只基金均为开放式运作。

封闭运作有一定的好处,首先是可以参与战略配售和网下打新,而开放式基金只能参与网下打新,结合此前战略配售基金的数据可知,战略配售较打新有明显的优势。

其次封闭式基金可以闭免资金频繁申购和赎回对基金管理带来的扰动。但封闭式管理也有其劣势,那就是流动性受限。

投资者需要结合自己的流动性需求来决定。

第三个区别在于华夏、南方和汇添富均设置了A、C两类份额。

3只基金的C类份额均不收取认购费用,当持有期限小于7天时,收取1.5%的赎回费用,当持有期限不低于7天但小于30天时,收取0.5%的赎回费用。30天以上免赎回费,3只基金的销售服务费的年费率均为0.80%。

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