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银保监会下发现场检查征求意见稿，强手腕拟探索新型检查方法
2019-09-18 18:01:00 来源：蓝鲸财经 阅读量：7.23万
9月18日，银保监会下发《中国银保监会现场检查办法(试行)(征求意见稿)》(以下简称《办法》)，以进一步完善现场检查制度框架，规范现场检查行为，提升现场检查质效，并在业内公开征求意见。
蓝鲸保险查阅发现，《办法》共八章六十七条，主要章节包括总则、职责分工、立项管理、检查流程、检查方式、检查处理、考核评价和附则。
整体来看，《办法》明确了现场检查的定位。将通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等作用，督促银行业和保险业机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策，提高经营管理水平、合法稳健经营，落实银行业和保险业机构风险防控的主体责任，维护银行业和保险业安全，有效履行监管职责。
其次，《办法》也完善了相关部门现场检查工作职责，按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。明确承担现场检查职责的部门在现场检查工作中的牵头和归口管理作用，并进一步强调相关部门、各级监管机构之间的信息共享和联动机制，形成监管合力。
根据监管职责划分，银保监会及其派出机构实行分级立项。根据银行业和保险业机构的依法合规情况、评级情况、系统重要性程度、风险状况和以往检查等，结合随机检查对象名录库及随机抽查事项清单，确定现场检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。确立“未经立项审批程序，不得开展现场检查”原则，突出现场检查立项的严肃性、科学性和公平性。
值得关注的是，《办法》新增和规范了部分检查手段和方式方法，强化信息技术手段的运用，并根据工作需要，探索线上检查、函询稽核等新型检查方法，丰富了现场检查方式方法。
除此之外，监管也机构鼓励自查自纠，促进机构合规经营。对于被查机构在现场检查前反馈的自查情况中主动发现并及时纠正相关问题。对于被查机构未按要求整改的，银保监会及其派出机构可以根据法律法规采取进一步监管措施或进行行政处罚。
银保监会强调，《办法》的出台将进一步提升银保监会现场检查的科学性、规范性和有效性，有助于更好发挥现场检查的独特优势，督促和推动银行业和保险业机构全面贯彻落实国家宏观政策，在有效防范金融风险的同时，更好地支持实体经济持续稳健发展，更好地维护金融安全稳定大局。（蓝鲸保险 李丹萍 lidanping@lanjing.com）
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