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“有态度”的银行理财产品，你了解吗？
2019-08-13 13:34:38 来源：经济日报 阅读量：1.93万
作为银行理财产品的投资者，你可曾购买过“有态度”的“ESG主题产品”？作为一项起源于社会责任投资理念、在国际市场上应用较普遍的投资策略，ESG理念正在逐步走进我国资产管理市场。
据生财君了解，目前华夏银行已率先发行6期ESG主题系列理财产品，主题涵盖节能环保、清洁能源、生态保护和基础设施建设等领域，得到了投资人的踊跃申购，累计管理规模75.01亿元，约占国内公募机构管理的ESG策略产品规模的十分之一。
那么，何为“ESG理念”？人们如何将它运用到资管产品中？它将对我国的资管市场产生何种影响？
所谓“ESG”，是环境（Environment）、社会（Social）、公司治理（Corporate Governance）的缩写。该理念起源于2006年由联合国确立的“社会责任投资”理念，区别于传统的财务指标，ESG指标从环境、社会、公司治理的角度来评估一家企业的经营是否具有可持续性，及其对社会价值观的影响。据明晟公司（MSCI）测算，在未来5年全球的投资规模中，将有57%受到ESG策略的驱动或影响。
相较于国际市场，ESG策略在我国资本市场应用较晚，相关实践尚处初级阶段，ESG资产管理规模整体上较小。
但需要注意的是，近年来，相关监管部门、行业协会已相继发布了一系列践行ESG理念的指引性文件。2018年11月，中国证券投资基金业协会发布《中国上市公司ESG评价体系研究报告》和《绿色投资指引（试行）》，这标志着我国ESG投资开启了实践新进程；今年3月，基金业协会又进一步发布了“关于提交自评估报告的通知”，将其作为《绿色投资者指引（试行）》的具体实施文件。
“2019年，华夏银行开始全方位推进ESG理念，明确了ESG评价标准，将13项ESG因子整合到投资、信贷融资等项目的评审过程中。”华夏银行副行长李岷说，其中环境因子3项、社会责任因子7项、公司治理因子3项。
“具体到资产管理业务，在决策投资中，除了分析基础信息、财务信息、未来行业信息，我们还会导入ESG的环境、社会责任、公司治理因子，以加强决策的前瞻性、科学性和社会共享性。”华夏银行资产管理部总经理苑志宏说。
苑志宏表示，目前该行已将ESG理念作为整个资管条线最核心的投资策略，并逐步完善ESG策略的体系建设。
具体来看，在业务规范层面，该行资管部已于今年年初制定了“理财业务ESG策略实施指引”，明确了ESG内部、外部的评价标准；在体系架构方面，目前正在逐步构建ESG策略的评估和投资研发体系，把ESG因子整合到非标、债券、权益等各类投资品种的投研决策过程中。
“同时，我们还把ESG作为一个重要的风险因子纳入整个资产管理的风控体系，在资产组合层面设置了ESG风险的监控和预警机制。”苑志宏说。
据了解，华夏银行首次发行ESG理财产品的时间是2019年4月，产品以“守护绿水青山、共筑美丽中国”为主题，重点投资于绿色债券、绿色资产支持证券以及ESG表现良好的企业的债券类资产；今年6月，该行第二次发行ESG理财产品，以“践行社会责任、服务改善民生”为主题，重点投资于基础设施建设。
“接下来，我们将继续深入研究ESG策略下的资产配置，在产品研发、投资管理、策略研究、顾问服务、投资者教育等各个业务环节中予以实施，同时，为ESG表现优异的企业提供便利，并规避和退出ESG表现不佳的业务，积极引导被投资企业提升ESG表现。”苑志宏说。
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